A jövőd itt kezdődik!
Legyél keresett banki, befektetési termékértékesítő
Korszerű pénzügyi értékesítési tudás, tanulj könnyedén, haladj gyorsan.
Sajátítsd el a banki és befektetési termékek ügyfélközpontú, MiFID II-megfelelő értékesítését a MODELLO Intézetnél — gyakorlatorientált, államilag elismert képzéssel. Pályakezdőknek és szakmát váltóknak, akár munka mellett is, 4–6 hónap alatt.
1 458 vélemény
A képzés extra előnyei
- Szimulációs értékesítési gyakorlatok és valós termékbemutatók
- Ingyenes pályaválasztási és finanszírozási tanácsadás
- Online tananyag és videós oktatási segédletek
- Személyes vizsgafelkészítés és szakmai mentorálás
A képzés végén kézhez kapod
Államilag elismert szakképesítő bizonyítvány · a bizonyítvány hazai és uniós munkavállalási eljárásokban felhasználható lehet.
Az alapoktól a mesterfokig — minden, ami a szakmához kell
A képzés végére magabiztosan, önállóan mérsz fel ügyféligényt, határozol meg kockázati profilt, mutatsz be banki és befektetési terméket, kezeled a MiFID II megfelelést és bonyolítasz le pénzügyi ügyletet — és azonnal munkába állhatsz.
Banki termékismeret
Folyószámla, bankkártya, személyi és lakáshitel, megtakarítási formák — a banki termékpaletta felépítése, jellemzői és ügyfélelőnyei.
Befektetési termékek & tőkepiac
Állampapír, kötvény, részvény, befektetési alap és strukturált termék — a tőkepiac működése és a termékek kockázat-hozam profilja.
Igényfelmérés & kockázati profil
Az ügyfél pénzügyi céljainak feltárása, a MiFID II alkalmassági teszt és a kockázatviselő képesség pontos meghatározása.
Termékbemutatás & értékesítés
Célzott termékportfólió-bemutatás, KIID-dokumentum ismertetése, kifogáskezelés és etikus, ügyfélközpontú lezárás.
Szabályozás & megfelelés
MiFID II, MNB-előírások, PAD, CRD IV, ügyfél-átvilágítás (KYC/AML) és fogyasztóvédelmi kötelezettségek a gyakorlatban.
Ügyfélkommunikáció & CRM
Tárgyalástechnika, bizalomépítés, core banking és CRM-rendszerek (pl. Salesforce Banking) kezelése a napi értékesítésben.
A szakma eszköztára, amit a kezedbe adunk
Hat alapvető technika, amelyeket valódi banki és befektetési értékesítési helyzeteket modellező szimulációkban, gyakorló pénzügyi szakoktatók vezetésével sajátítasz el — a magabiztos, önálló munkavégzésért.
Ügyféligény-felmérés
Az ügyfél céljainak, élethelyzetének és kockázatviselő képességének feltárása strukturált igényfelméréssel.
Kockázati profil felmérése
MiFID II alkalmassági teszt kitöltése, a befektetői profil meghatározása és dokumentálása.
Termékportfólió-bemutatás
A profilhoz illő banki és befektetési termékek célzott, érthető bemutatása, KIID-dokumentum ismertetése.
Hitel- és megtakarítási tanácsadás
Hitelkonstrukciók és megtakarítási formák összehasonlítása, kalkuláció és személyre szabott ajánlat.
Megfelelőség & ügyfélvédelem
MNB-előírások, ügyfél-átvilágítás (KYC/AML) és fogyasztóvédelmi kötelezettségek betartása.
Tárgyalás & kifogáskezelés
Bizalomépítés, kifogások kezelése és etikus, ügyfélközpontú értékesítési lezárás.
Négy modul, felépített pénzügyi tananyag
A moduláris felépítés egyéni ütemű haladást tesz lehetővé; az elméletet végig esettanulmányok, szimulációs gyakorlatok és valós termékbemutatók egészítik ki.
Banki termékek és pénzügyi alapok
Folyószámla, hitelkonstrukciók, megtakarítási formák, a pénzügyi szektor és az MNB szerepének megismerése.
Befektetési termékek és tőkepiac
Részvény, kötvény, befektetési alap, strukturált termék, kockázat-hozam profil és a tőkepiac működése.
Szabályozás, MiFID II és ügyfél-átvilágítás
MiFID II alkalmassági teszt, MNB-előírások, PAD, CRD IV, KYC/AML és fogyasztóvédelem a gyakorlatban.
Értékesítés, ügyfélkommunikáció és záróvizsga
Igényfelmérés, termékbemutatás, kifogáskezelés, CRM-kezelés és a vizsgafelkészítés.
Jogszabály szerint meghatározott óraszám · elmélet + gyakorlat + szimulációs értékesítési tréning
Négy lépés a szakmáig
Az első hívástól az államilag elismert bizonyítványig végig melletted vagyunk.
Jelentkezés
Töltsd ki az online lapot vagy hívj minket — segítünk kiválasztani a hozzád illő csoportot és finanszírozást.
Elmélet + gyakorlat
Felépített pénzügyi tananyag, online elmélettel és szimulációs értékesítési gyakorlatokkal, valós termékbemutatókkal.
Záróvizsga
Írásbeli és gyakorlati vizsga, ahol bemutatod a megszerzett pénzügyi és értékesítési készségeidet.
Bizonyítvány & karrier
Államilag elismert, szakképesítő bizonyítvánnyal igazolt tudás — indulhat az alkalmazotti vagy tanácsadói karriered.
Egy keresett pénzügyi szakma, ahol a tudásod közvetlen üzleti értékké válik
A banki és befektetési értékesítés a pénzügyi szektor egyik alappillére — a banki, befektetési termékértékesítő nélkülözhetetlen a bankfiókoktól a private bankingig, a megtakarítási tanácsadástól a befektetési ügyletekig. A jól képzett, MiFID II-megfelelő szakemberek iránt tartós, stabil kereslet mutatkozik Magyarországon és az EU-ban egyaránt.
Mit csinál egy banki, befektetési termékértékesítő a valóságban?
A banki, befektetési termékértékesítő felméri az ügyfél pénzügyi céljait, meghatározza a kockázati profilját, bemutatja a megfelelő banki és befektetési terméket, kezeli a MiFID II megfelelést, majd lebonyolítja az ügyletet és nyomon követi az ügyfélkapcsolatot. A napi munka magában foglalja a core banking és CRM-rendszerek kezelését, a dokumentáció pontos vezetését és az etikus, ügyfélközpontú értékesítést.
Ügyfélfogadás és igényfelmérés
A munka az ügyfél céljainak, élethelyzetének és pénzügyi igényeinek feltárásával kezdődik, strukturált beszélgetéssel.
Kockázati profil és teszt
A MiFID II alkalmassági teszt kitöltése, a befektetői profil meghatározása és a kockázatviselő képesség rögzítése.
Termékbemutatás és ajánlat
A profilhoz illő banki vagy befektetési termék célzott bemutatása, kalkuláció és személyre szabott ajánlat.
Megfelelőség ellenőrzése
Az ügyfél-átvilágítás (KYC/AML), a kockázati tájékoztatás és a fogyasztóvédelmi előírások betartása.
Ügylet lebonyolítása
A szerződés előkészítése, az ügylet rögzítése a core banking rendszerben és a dokumentáció pontos kezelése.
Ügyfélkapcsolat ápolása
Utánkövetés, portfólió-felülvizsgálat és új igények feltárása a tartós, bizalmi ügyfélkapcsolatért.
Hol dolgozhat egy banki, befektetési termékértékesítő?
A szakképesítő bizonyítvánnyal rendelkező banki, befektetési termékértékesítő a hazai pénzügyi szektor számos területén helyezkedhet el. A kereslet erős a fővárosi pénzügyi központban (Budapest), a nagyvárosi bankfiók-hálózatokban (Debrecen, Szeged, Győr, Miskolc, Pécs), valamint a regionális központokban — bankok, biztosítók, befektetési tanácsadó irodák és fintech cégek egyaránt keresik a képzett szakembereket.
Kereskedelmi bankok
OTP, K&H, Erste, Raiffeisen és további bankok fiókhálózata — a legnagyobb hazai foglalkoztatók
Biztosítótársaságok
Megtakarítási és befektetési egységhez kötött termékek értékesítési oldala
Befektetési tanácsadó irodák
Portfólió-kezelés, befektetési alapok és tőkepiaci termékek tanácsadása
Private banking
Vagyonos ügyfelek személyre szabott vagyonkezelése és befektetési tanácsadása
Fintech cégek
Digitális pénzügyi szolgáltatók, ahol az online értékesítés és ügyféltámogatás a fókusz
Önálló pénzügyi tanácsadás
Független pénzügyi közvetítőként, alkuszként vagy saját ügyfélkörrel
A banki, befektetési termékértékesítő eszköztára
A korszerű pénzügyi értékesítés precíz rendszereket és szoftvereket igényel. A képzés során az alábbi eszközök kezelését sajátítod el — elméleti alapoktól a biztonságos, önálló használatig.
| Eszköz | Fő felhasználás | Megjegyzés |
|---|---|---|
| Core banking rendszer | Számlanyitás, ügylet rögzítése, termékkezelés | T24 Temenos, SAP Banking |
| CRM-rendszer | Ügyfélkapcsolat, utánkövetés, értékesítési pipeline | pl. Salesforce Banking |
| MiFID II teszt szoftver | Alkalmassági és megfelelőségi teszt kitöltése | Befektetői profil rögzítése |
| Bloomberg terminál (alapismeret) | Tőkepiaci adatok, árfolyamok, termékinformáció | Befektetési oldal |
| Pénzügyi kalkulátorok | Hitel-, megtakarítási és hozamkalkuláció | Személyre szabott ajánlat |
| KYC/AML & dokumentációs felület | Ügyfél-átvilágítás, KIID és szerződéskezelés | Megfelelőség biztosítása |
A banki, befektetési termékértékesítő szakma 30 másodpercben
A banki, befektetési termékértékesítő banki és befektetési termékeket értékesít ügyfélközpontú, szabályozott módon: felméri az igényt, meghatározza a kockázati profilt, bemutatja a megfelelő terméket és lebonyolítja az ügyletet. A szakma alkalmas pályakezdőknek, szakmát váltóknak és a pénzügyek iránt elkötelezett felnőtteknek egyaránt. A képzés (PK 04124003) elvégzése után a végzős államilag elismert szakképesítő bizonyítvánnyal rendelkezik, amely igazolja a termékismereti, MiFID II-megfelelőségi, igényfelmérési és értékesítési kompetenciákat. Az állás bankfiókban, biztosítónál, befektetési irodában, private bankingben és fintech cégnél is megtalálható — Magyarországon és az EU-ban.
Milyen pozícióban helyezkedhetsz el?
Miért tartjuk a banki, befektetési termékértékesítő szakmát a hazai pénzügyi szektor egyik kulcshivatásának
„A banki, befektetési termékértékesítő ma már nem egyszerű eladó — a pénzügyi tudatosság közvetítője, aki felelősen méri fel az ügyfél igényét, és a kockázatokat átláthatóan mutatja be."
Több mint két évtizede képezünk szakembereket, és ez idő alatt a pénzügyi értékesítés Magyarországon a szabályozott, ügyfélközpontú tanácsadás irányába fejlődött. Az elvárások magasabbak, a megfelelőség szigorúbb, a banki, befektetési termékértékesítő pedig egyszerre igényel pénzügyi tudást és kiváló kommunikációs készséget — olyan kompetenciát, amelyre stabil és tartós a kereslet.
Tapasztalatunk szerint a szakma egyik legnagyobb erőssége az elhelyezkedési biztonság. Végzőseink rövid időn belül munkába állnak: bankfiókban, biztosítónál, befektetési irodában, private bankingben. A banki, befektetési termékértékesítő szakma ráadásul jól jövedelmező — a teljesítményalapú jutalék révén a kereset érdemben meghaladhatja az alapbért.
Külön büszkeséggel tölt el, hogy nálunk végzett szakemberek nem csak Magyarországon, hanem külföldön is elhelyezkednek: a MiFID II-megfelelőségi tudás uniós szinten is keresett. A szakképesítő bizonyítvánnyal igazolt szaktudás valódi, határokon átívelő értéket képvisel.
Korunkban, amikor a digitális pénzügyi szolgáltatások és a személyes tanácsadás egyszerre erősödik, a jól képzett banki, befektetési termékértékesítőre nagyobb szükség van, mint valaha. Mi ezt a hivatást a tőlünk telhető legmagasabb szakmai színvonalon adjuk tovább.
Neked is szól, ha szereted az ügyfélközpontú, pénzügyi munkát
Érettségi végzettség szükséges — a képzés az alapfogalmaktól indul, és a korszerű, MiFID II-megfelelő pénzügyi értékesítési technikákig visz.
Tanulj úgy, ahogy az életedbe illik
Nappali csoport
Intenzív, gyors haladás napközbeni órákkal — ideális, ha teljes figyelmedet a szakmának szentelnéd.
Esti & hétvégi
Rugalmas időbeosztás, hogy a tanulást a munkád mellett, kényelmesen végezhesd.
Online elmélet
Az elméleti tananyag bárhonnan elérhető az országból, videós segédletekkel kiegészítve.
Ott vagyunk a közeledben is
Mind a 19 megyeszékhelyen és számos, 10 000 főnél nagyobb városban elérhető a banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam — a Dunántúlon (Győr, Sopron, Szombathely), Észak-Magyarországon (Miskolc, Eger), Közép-Magyarországon (Budapest) és az Alföldön (Debrecen, Szeged, Kecskemét, Szolnok) egyaránt. Kiemelt helyszínek: Budapest, Győr, Miskolc, Debrecen, Kecskemét, Pécs, Szeged, Székesfehérvár, Nyíregyháza és Szolnok.
Több évtized tapasztalata a tudásod mögött
A MODELLO Módszertani és Képzési Intézet több mint 20 év felnőttképzési tapasztalattal, ISO-tanúsított minőséggel és aktív, gyakorló pénzügyi szakoktatókkal biztosítja, hogy a megszerzett tudásod azonnal alkalmazható legyen a munkaerőpiacon.
Államilag elismert
Akkreditált szakképesítés (PK 04124003), szakképesítő bizonyítvánnyal igazolva.
Gyakorlatorientált
Valós értékesítési szituációkat modellező szimulációkban gyakorolsz.
Részletfizetés
Kedvező árak és rugalmas, részletfizetéses konstrukció.
Szakértő oktatók
Aktív, gyakorló pénzügyi szakemberek a legújabb módszerekkel.
Minden, amit a banki, befektetési termékértékesítő tanfolyamról tudnod kell
Ár, helyszínek, vizsga, kereset és karrier — összegyűjtöttük a leendő banki, befektetési termékértékesítők leggyakoribb kérdéseit, hogy magabiztosan dönthess a képzésről.
Mi a banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam, és miért érdemes most belevágni?+
A pénzügyi szektor tartós keresletével a banki, befektetési termékértékesítő az egyik legstabilabb pénzügyi hivatás Magyarországon. Ha érdekelnek a pénzügyek és jól fizető szakmára vágysz, a MODELLO Intézet banki, befektetési termékértékesítő tanfolyama ideális belépő.
Mennyibe kerül a banki, befektetési termékértékesítő képzés, és hogyan fizethető?+
Érdeklődj a képzési hitel és aktuális kedvezményeink felől is — regisztrált hallgatóink akár 10% kedvezményt is kaphatnak. Finanszírozási kérdésekben ügyfélszolgálatunk a +36 30 733 7538 számon segít.
Hol és milyen formában végezhetem el a tanfolyamot?+
Ez a rugalmasság teszi lehetővé, hogy a banki, befektetési termékértékesítő képzést munka mellett is elvégezd. Az online tananyagot videós segédletek egészítik ki, a gyakorlati órákat pedig szimulációs gyakorlatokkal és valós termékbemutatókkal, tapasztalt pénzügyi szakoktató vezetésével tartjuk.
Milyen előképzettség szükséges, és mennyi idő alatt végezhető el?+
A képzés jogszabály szerint meghatározott óraszámú (jellemzően 320–400 óra), amelyet általában 4–6 hónap alatt lehet teljesíteni. A moduláris felépítés egyéni ütemű haladást tesz lehetővé.
Államilag elismert a bizonyítvány, és hogyan zajlik a vizsga?+
A vizsga írásbeli és gyakorlati részből áll: az írásbelin a szakmai és jogszabályi ismereteket, a gyakorlatin pedig a valós értékesítési készségeidet — igényfelmérés, kockázati profil, MiFID II megfelelés, termékbemutatás — méri a vizsgabizottság.
Mennyit keres egy banki, befektetési termékértékesítő, és milyen karrier vár rám?+
Végzettként dolgozhatsz bankfiókban személyi ügyintézőként, befektetési tanácsadóként, private banking szakértőként, biztosító értékesítési oldalán vagy fintech cégnél. Jelentkezz a MODELLO banki, befektetési termékértékesítő tanfolyamára!
Van még OKJ? Hogyan viszonyul ehhez a képzés?+
Milyen bizonyítványt ad a képzés elvégzése?+
Nehéz a banki, befektetési termékértékesítő szakma? Megbirkózom-e az anyaggal?+
Kell hozzá matematikai vagy közgazdasági tudás?+
Nők is elvégezhetik a banki, befektetési termékértékesítő képzést?+
Milyen rendszerekkel és eszközökkel dolgozik egy banki, befektetési termékértékesítő?+
Milyen termékekkel dolgozik egy banki, befektetési termékértékesítő?+
Milyen munkaterületeken alkalmazzák a banki, befektetési termékértékesítőt?+
Milyen munkakörökben helyezkedhetek el a képzés után?+
Mennyire keresett jelenleg a banki, befektetési termékértékesítő szakma?+
Mi a különbség a banki termékértékesítő és a befektetési tanácsadó között?+
Elvégezhető-e a képzés munka mellett, esti vagy hétvégi csoportban?+
Nálunk nem csak szakmát tanulhatsz
A MODELLO a képzések mellett a mindennapokban is segít előrébb jutni — két olyan szolgáltatással, amelyre a legtöbb felnőttnek szüksége van.
Jogosítvány megszerzése
Segítünk a vezetői engedély megszerzésében: KRESZ-tanfolyam, vizsgafelkészítés és ügyintézés — átlátható feltételekkel, kezdőknek is. Indulj el a szabadság felé.
Érdeklődöm a jogosítványról →Nyelvvizsga-felkészítő és nyelvvizsga
Akkreditált vizsgahelyként egy helyen biztosítjuk a felkészítő tanfolyamot és magát a nyelvvizsgát is. Célzott felkészítés, majd letehető, államilag elismert nyelvvizsga — gördülékenyen.
Nyelvvizsga lehetőségek →Akik már megszerezték a szakmát
„Nagyon jól felépített tanfolyam. A banki termékektől a befektetési alapokon át a MiFID II megfelelésig mindent alaposan megtanítottak."
„Az igényfelmérés és a kockázati profil gyakorlása volt a kedvencem — a bankfiókban azonnal alkalmazható tudás."
„Pályamódosítóként kezdtem el. Az oktatók türelemmel segítettek, és ma már egy banknál befektetési tanácsadóként dolgozom."
„A szabályozási blokkot — MiFID II, MNB, KYC/AML — nagyon alaposan tárgyaltuk. Fontos, azonnal hasznosítható tudás."
„Gyakorlatias képzés — az oktatók valódi pénzügyi szakemberek, nem csak elméletet adnak. Ajánlom mindenkinek."
„Rugalmas időbeosztás, szép bizonyítvány, és a munkát azonnal megkaptam egy banknál. Köszönet a MODELLO-nak!"
Hiteles képzésben résztvevő vélemények
Valódi banki, befektetési termékértékesítő végzőseink tapasztalatai országszerte — a tanulástól a biztos elhelyezkedésig.
Indítsd el a karriered még ma
Foglald le a helyed a következő banki, befektetési termékértékesítő csoportban. Töltsd ki a jelentkezési lapot, vagy hívj minket — minden kérdésedre választ adunk.
Regisztrálj most, és tanulj kedvezményesen
Hozz létre fiókot, és férj hozzá elsőként a legújabb tanfolyamokhoz, akciókhoz és a díjmentes tanácsadási lehetőségekhez. Lépj egy lépéssel közelebb a jövődhöz!
Fiók létrehozása →Bizonytalan vagy, mit tanulj?
Fedezd fel a Neked való hivatást! Kérj díjmentes pályaválasztási tanácsadást szakértőinktől, és segítünk megtalálni a hozzád illő képzést és karrierutat.
Kérj ingyenes tanácsadást →A MODELLO további ügyintéző és pénzügyi képzései
Az ügyintéző és pénzügyi terület további államilag elismert tanfolyamai — fedezd fel, melyik illik hozzád, és bővítsd a karrierlehetőségeidet.
Üzletvezető tanfolyam
Üzletvezetés, készletgazdálkodás és csapatirányítás — keresett kereskedelmi vezetői szakma.
Részletek → ÜgyintézőSzámítógépes adatrögzítő tanfolyam
Pontos adatkezelés, adatrögzítés és irodai rendszerek — stabil háttérirodai szakma.
Részletek → ÜgyintézőMunkaerő-gazdálkodási és TB-ügyintéző tanfolyam
Bér-, munkaügyi és társadalombiztosítási ügyintézés — keresett HR és pénzügyi háttérszakma.
Részletek → ÜgyintézőJövedéki ügyintéző tanfolyam
Jövedéki adózás, vámkezelés és hatósági ügyintézés — speciális pénzügyi-igazgatási szakma.
Részletek → ÜgyintézőIngatlanközvetítő tanfolyam
Ingatlanügyletek közvetítése, ügyfélkapcsolat és értékesítés — keresett, jutalékos szakma.
Részletek → ÜgyintézőIngatlanvagyon-értékelő és közvetítő tanfolyam
Ingatlanok értékbecslése és közvetítése — pénzügyi és értékesítési tudás egyben.
Részletek → ÜgyintézőIngatlankezelő tanfolyam
Ingatlanok üzemeltetése, gazdálkodása és bérleménykezelés — stabil ingatlanpiaci szakma.
Részletek → ÜgyintézőLogisztikus tanfolyam
Ellátási lánc, készletoptimalizálás és szállítás szervezése — keresett gazdasági szakma.
Részletek → ÜgyintézőSzállítmányozó tanfolyam
Fuvarszervezés, vámügyintézés és szállítmányozási adminisztráció — nemzetközi gazdasági szakma.
Részletek → ÜgyintézőKözművelődési munkatárs tanfolyam
Közösségi programszervezés, kulturális ügyintézés és kommunikáció — sokoldalú ügyintézői szakma.
Részletek → ÜgyintézőLevéltáros-asszisztens, ügykezelő, irattáros tanfolyam
Iratkezelés, ügykezelés és levéltári adminisztráció — precíz, megbízható háttérszakma.
Részletek →Kapcsolódó képzések a MODELLO Intézetnél
Ha a banki, befektetési termékértékesítő szakma mellett más ügyintéző vagy pénzügyi képzés is felkeltette az érdeklődésedet, az alábbi tanfolyamok szintén elérhetők a MODELLO kínálatában.
Üzletvezető képzés
Üzletvezetés, készletgazdálkodás és csapatirányítás — keresett kereskedelmi vezetői szakma.
Részletek → ÜgyintézőMunkaerő-gazdálkodási és TB-ügyintéző képzés
Bér-, munkaügyi és társadalombiztosítási ügyintézés — keresett HR és pénzügyi háttérszakma.
Részletek → ÜgyintézőJövedéki ügyintéző képzés
Jövedéki adózás, vámkezelés és hatósági ügyintézés — speciális pénzügyi-igazgatási szakma.
Részletek → ÜgyintézőLogisztikus képzés
Ellátási lánc, készletoptimalizálás és szállítás szervezése — keresett gazdasági szakma.
Részletek →