A jövőd itt kezdődik!
Legyél keresett banki, befektetési termékértékesítő
Korszerű pénzügyi és befektetési tudás, tanulj könnyedén, haladj gyorsan.
Sajátítsd el a banki és befektetési termékek szakszerű, ügyfélközpontú értékesítését a MODELLO Intézetnél — gyakorlatorientált, államilag elismert képzéssel. Pályakezdő közgazdászoknak és szakmát váltóknak, akár munka mellett is.
A képzés extra előnyei
- Valódi banki rendszereken és esettanulmányokon végzett, vezetett gyakorlat
- Ingyenes pályaválasztási és finanszírozási tanácsadás
- Online tananyag és videós oktatási segédletek
- Személyes vizsgafelkészítés és szakmai mentorálás
A képzés végén kézhez kapod
Államilag elismert képesítő bizonyítvány · banki, befektetési termékértékesítő szakmai képzés (PK 04124003) · EUROPASS-bizonyítványkiegészítővel, az Európai Unió egész területén érvényes.
Az alapoktól a mesterfokig — minden, ami a hivatáshoz kell
A képzés végére magabiztosan, önállóan kezeled az ügyfélkapcsolatokat, mutatod be a banki és befektetési termékeket, és végzed el a jogszabály előírta megfelelőségi lépéseket — és azonnal munkába állhatsz.
Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció
Az ügyfélfogadás, igényfelmérés és a hatékony, empatikus ügyfélkommunikáció elsajátítása a banki mindennapokban.
Banki és befektetési jogi feladatok
A hitelintézeti törvény, a MiFID II, a PAD irányelv és a CRD IV szabályozás gyakorlati alkalmazása az ügyfélmunkában.
Banki, befektetési piac termékeinek értékesítése
Folyószámlák, hitelkonstrukciók, megtakarítási formák és befektetési termékek szakszerű bemutatása és értékesítése.
Tőkepiaci és befektetési alapismeretek
Részvények, kötvények, befektetési alapok és strukturált termékek működése, kockázatai és felhasználási területei.
Kockázatelemzés és etikus értékesítés
Alkalmassági és megfelelőségi teszt (MiFID II), KIID dokumentum ismertetése és a fogyasztóvédelmi előírások betartása.
Core banking rendszerek kezelése
Ügyfélszámlák és tranzakciók kezelése banki rendszerekben (T24 Temenos, SAP Banking), CRM-alapú ügyfélgondozás.
A szakma eszköztára, amit a kezedbe adunk
Hat alapvető technika, amelyeket valódi banki esettanulmányokon, gyakorló szakoktatók vezetésével sajátítasz el — a magabiztos, önálló munkavégzésért.
Alkalmassági és megfelelőségi teszt
Az ügyfél kockázatviselő képességének és befektetési céljainak felmérése minden tanácsadás előtt (MiFID II).
Befektetési kockázati profil felmérése
A megfelelő termékkínálat összeállítása az ügyfél anyagi helyzete és kockázattűrő képessége alapján.
Termékportfólió-bemutatás
Banki és befektetési termékek szemléletes, érthető bemutatása és összehasonlítása az ügyfélnek.
KIID dokumentum ismertetése
A kiemelt befektetői információk átadása, a kockázatok és költségek átlátható kommunikálása.
Core banking rendszer kezelése
Ügyfélszámlák, tranzakciók és szerződések pontos adminisztrálása (T24 Temenos, SAP Banking).
Ügyfél-azonosítás és átvilágítás
A pénzmosás elleni előírások szerinti ügyfél-átvilágítás (KYC) és a kapcsolódó dokumentáció vezetése.
Így néz ki a banki, befektetési termékértékesítő munka a gyakorlatban
Ügyfélszolgálat, banki iroda, pénzügyi elemzés és sikeres szerződéskötés — valódi banki és befektetési környezetben. Ilyen sokrétű, precíziós és keresett szakmára készít fel a MODELLO banki, befektetési termékértékesítő képzése.
A gyakorlati órákon valódi banki esettanulmányokon, tapasztalt szakoktató vezetésével dolgozol — pontosan ilyen helyzetekben.
Négy modul, 320 óra felépített tananyag
A moduláris felépítés egyéni ütemű haladást tesz lehetővé; az elméletet végig esettanulmányok és banki rendszereken végzett gyakorlat egészíti ki.
Banki és pénzügyi alapismeretek
Folyószámla-vezetés, hitelkonstrukciók és megtakarítási termékek, valamint a pénzügyi szolgáltatások adminisztratív háttere.
Befektetési termékek és tőkepiaci ismeretek
Részvények, kötvények, befektetési alapok és strukturált termékek, tőkepiaci működés és kockázatelemzés.
Ügyfélkapcsolat, értékesítés és megfelelőség
Ügyfélkommunikáció és értékesítési technikák, MiFID II alkalmassági teszt, ügyfél-átvilágítás (KYC) és fogyasztóvédelem.
Gyakorlat, szimuláció és záróvizsga
Esettanulmányok, valós termékbemutatók, core banking rendszer gyakorlat és a vizsgafelkészítés.
Összesen 320 tanóra · elmélet + gyakorlat + banki rendszerhasználat
Négy lépés a szakmáig
Az első hívástól az államilag elismert bizonyítványig végig melletted vagyunk.
Jelentkezés
Töltsd ki az online lapot vagy hívj minket — segítünk kiválasztani a hozzád illő csoportot és finanszírozást.
Elmélet + gyakorlat
320 óra felépített tananyag, online elmélettel és valódi banki rendszereken végzett gyakorlattal.
Záróvizsga
Írásbeli és gyakorlati vizsga, ahol bemutatod a megszerzett szakmai készségeidet.
Bizonyítvány & karrier
Államilag elismert, EU-ban érvényes bizonyítvánnyal igazolt tudás — indulhat az alkalmazotti vagy vállalkozói karriered.
Egy keresett pénzügyi szakma, ahol a szaktudásod ügyfélbizalommá és jutalékká válik
A pénzügyi szektor folyamatos fejlődése és a szigorodó megfelelőségi elvárások miatt stabil munkaerő-piaci kereslet mutatkozik a MiFID II-t és a banki rendszereket ismerő értékesítők iránt — a bankfióktól a private bankingig.
Miért tartjuk a banki, befektetési termékértékesítést a pénzügyi szektor kulcsszakmájának
„A banki, befektetési termékértékesítő ma már nem egyszerű pénztári ügyintéző, hanem az ügyfélbizalom első és legfontosabb láncszeme — MiFID II nélkül nincs szabályos, felelős befektetési tanácsadás."
Több mint két évtizede képezünk szakembereket, és ez idő alatt a banki ügyfélkiszolgálás teljesen átalakult. A hagyományos pénztári ügyintézést felváltotta a tanácsadás-központú, digitális ügyfélkapcsolat, amelyben a megfelelőségi és alkalmassági tesztek (MiFID II) épp olyan fontosak, mint az emberi bizalom. Ma egy jól képzett banki, befektetési termékértékesítő precíz, szabálykövető és ügyfélközpontú munkát végez — olyat, amelyre folyamatos és stabil a kereslet.
Tapasztalatunk szerint a szakma egyik legnagyobb erőssége az elhelyezkedési biztonság. Végzőseink rövid időn belül munkába állnak: van, aki nagybanki fiókhálózatban (OTP, K&H, Erste, Raiffeisen) helyezkedik el, sokan pedig befektetési tanácsadó irodáknál vagy biztosítótársaságok értékesítési oldalán kezdik a pályát. A pénzügyi szektor fejlődésével a szakma folyamatosan bővül a private banking és a fintech irányába.
Külön büszkeséggel tölt el, hogy nálunk végzett szakemberek a hazai pénzügyi szektor vezető szereplőinél is megállják a helyüket: dolgoznak bankfiókokban személyi ügyintézőként, befektetési tanácsadó irodákban és private banking részlegeken, és többen a képzés vállalkozói ismereteire építve önálló, függő ügynöki tevékenységet indítanak. Ezek a példák jól mutatják, hogy az itt megszerzett, EU-ban is érvényes tudás valódi, piacképes értéket képvisel.
Korunkban, amikor a lakossági megtakarítások és a befektetési tudatosság is egyre inkább a szabályozott, digitális ügyfélkiszolgálásra épít, a jól képzett banki, befektetési termékértékesítőre nagyobb szükség van, mint valaha. Mi ezt a hivatást a tőlünk telhető legmagasabb szakmai színvonalon adjuk tovább.
Mit csinál egy banki, befektetési termékértékesítő a valóságban?
A banki, befektetési termékértékesítő az ügyfélfogadástól a szerződéskötésig kíséri végig a folyamatot: felméri az ügyfél igényeit és kockázatviselő képességét, bemutatja a megfelelő banki és befektetési termékeket, majd a jogszabályi előírások szerint dokumentálja a tranzakciót — mindezt szigorú megfelelőségi szabályok és etikus értékesítési elvek szerint.
Ügyfélfogadás & igényfelmérés
Az ügyfél pénzügyi helyzetének és céljainak megismerése, a megfelelő banki vagy befektetési termékkör kijelölése.
Alkalmassági teszt lebonyolítása
A MiFID II szerinti alkalmassági és megfelelőségi teszt elvégzése minden befektetési tanácsadás előtt.
Termékbemutatás & portfólió-ajánlás
A banki és befektetési termékek szemléletes bemutatása, a kockázatokkal és hozamokkal együtt.
KIID & szerződéses dokumentáció
A kiemelt befektetői információk és a szerződési feltételek pontos, átlátható ismertetése.
Rögzítés core banking rendszerben
Az ügyfélszámlák, tranzakciók és szerződések pontos adminisztrálása a banki rendszerben.
Utógondozás & portfólió-felülvizsgálat
Az ügyfélkapcsolat ápolása, a portfólió időszakos felülvizsgálata és a kapcsolódó adminisztráció.
Hol dolgozhat egy banki, befektetési termékértékesítő?
A képesítő bizonyítvánnyal rendelkező banki, befektetési termékértékesítő a hazai pénzügyi szektor számos területén helyezkedhet el — a képzés Budapesten és országos lefedettséggel, több helyszínen indul. A kereslet erős a nagybanki fiókhálózatokban (OTP, K&H, Erste, Raiffeisen), a biztosítótársaságok értékesítési oldalán, a befektetési tanácsadó irodákban, a private banking részlegeken és az egyre bővülő fintech szektorban egyaránt.
Nagybanki fiókhálózat
Személyi ügyintézőként vagy tanácsadóként OTP, K&H, Erste, Raiffeisen és más bankok fiókjaiban
Biztosítótársaságok
Az értékesítési oldalon, banki és befektetési háttérrel rendelkező biztosítási termékek tanácsadójaként
Befektetési tanácsadó irodák
Önálló befektetési tanácsadóként, tőkepiaci termékek — részvények, kötvények, alapok — ajánlásában
Private banking részlegek
A prémium, magasabb szaktudást igénylő private banking szegmensben, vagyonos ügyfelek kiszolgálásában
Fintech cégek
Digitális pénzügyi platformok ügyfélkapcsolati és termékértékesítési pozícióiban
Önálló, függő ügynöki tevékenység
Tapasztalattal önálló, függő ügynökként — saját ügyfélkör kiszolgálása banki és befektetési termékekkel
A banki, befektetési termékértékesítő eszköztára
A korszerű banki ügyfélkiszolgálás precíz rendszereket és megfelelőségi eszközöket igényel. A képzés során az alábbi rendszerek kezelését sajátítod el — elméleti alapoktól a biztonságos, önálló használatig.
| Eszköz | Fő felhasználás | Megjegyzés |
|---|---|---|
| Core banking rendszer (T24 Temenos, SAP Banking) | Ügyfélszámlák és tranzakciók kezelése | A napi munka gerince |
| Bloomberg terminál (alapismeret) | Piaci árfolyamok és pénzügyi adatok követése | Tőkepiaci tájékozódás alapeszköze |
| Alkalmassági teszt szoftver (MiFID II) | Ügyfél kockázatviselő képességének felmérése | Kötelező minden befektetési tanácsadás előtt |
| CRM (Salesforce Banking) | Ügyfélkapcsolatok és értékesítési folyamat nyomon követése | Ügyfél-életút kezelése |
| KIID dokumentáció-kezelő rendszer | Kiemelt befektetői információk átadása | Jogszabályi kötelezettség |
| Elektronikus aláírás & szerződéskötő platform | Banki szerződések digitális aláírása | Gyorsabb, papírmentes ügyintézés |
A banki, befektetési termékértékesítő szakma 30 másodpercben
A banki, befektetési termékértékesítő az ügyfélkapcsolat első, meghatározó láncszeme: az igényfelméréstől az alkalmassági teszten és a termékbemutatáson át a szerződéskötésig kíséri végig a folyamatot. A szakma alkalmas pályakezdő közgazdászoknak, bankban dolgozó karrierváltóknak és analitikus, ügyfélközpontú érdeklődésű jelentkezőknek egyaránt. A képzés elvégzése után a végzős államilag elismert, EUROPASS-kiegészítővel ellátott képesítő bizonyítvánnyal rendelkezik. Az állás bankfiókokban, befektetési tanácsadó irodákban és biztosítótársaságoknál is megtalálható — Magyarországon és az Európai Unióban egyaránt.
Milyen pozícióban helyezkedhetsz el?
Neked is szól, ha szereted a számokat és az ügyfélkapcsolati munkát
Nincs szükség előzetes banki tapasztalatra — a képzés érettségire épül, és munka mellett is elvégezhető.
Tanulj úgy, ahogy az életedbe illik
Nappali csoport
Intenzív, gyors haladás napközbeni órákkal — ideális, ha teljes figyelmedet a szakmának szentelnéd.
Esti & hétvégi
Rugalmas időbeosztás, hogy a tanulást a munkád mellett, kényelmesen végezhesd.
Online elmélet
Az elméleti tananyag bárhonnan elérhető az országból, videós segédletekkel kiegészítve.
Ott vagyunk a közeledben is
A banki, befektetési termékértékesítő képzés Budapesten és országos lefedettséggel, számos vidéki nagyvárosban is elérhető — a Dunántúltól az Alföldig és Észak-Magyarországig. Kiemelt helyszínek: Budapest, Győr, Miskolc, Debrecen, Kecskemét, Pécs, Szeged, Székesfehérvár, Nyíregyháza, Szolnok, Tatabánya, Eger.
Több évtized tapasztalata a tudásod mögött
A MODELLO Módszertani és Képzési Intézet több mint 20 év felnőttképzési tapasztalattal, ISO-tanúsított minőséggel és aktív pénzügyi szakoktatókkal biztosítja, hogy a megszerzett tudásod azonnal alkalmazható legyen a munkaerőpiacon.
Államilag elismert
Akkreditált szakképesítés, EUROPASS-kiegészítővel, EU-ban érvényes bizonyítvánnyal.
Gyakorlatorientált
Valódi banki rendszereken és esettanulmányokon, valós ügyfélhelyzetekben gyakorolsz.
Részletfizetés
Kedvező árak és rugalmas, részletfizetéses konstrukció.
Szakértő oktatók
Aktív, gyakorló pénzügyi szakemberek a legújabb szabályozási ismeretekkel.
A banki, befektetési termékértékesítő képzés szakmai felelőse
A MODELLO minden szakmáját aktív, gyakorló szakember vezeti. A banki, befektetési termékértékesítő képzés szakmai irányát Kelemen Judit befektetési tanácsadó adja — olyan szemlélettel, amelyet a hazai pénzügyi szektor viszonyítási pontként tart számon. A tananyag így nem elmélet, hanem a magyar bankszakma élő, gyakorlatban kiérlelt tudása: minden modul mögött évek alatt letisztult, a megfelelőséget és az ügyfélbizalmat középpontba helyező szakmai meggyőződés áll.
„A jó banki, befektetési termékértékesítő az ügyfelet hallgatja, nem a jutalékot hajszolja: a pontos alkalmassági teszt, a szabálykövető megfelelőségi eljárás és az átlátható tájékoztatás együtt adja ki a hosszú távú ügyfélbizalmat — ezt csak valós banki munkafolyamatban lehet igazán megtanulni."
A képzés gerincét a gyakorlat adja: a hallgatók az ügyfélfogadástól és az igényfelméréstől az alkalmassági teszten és a termékbemutatáson át a KIID-ismertetésig és a szerződéskötésig minden műveletet valós banki esettanulmányokon, tapasztalt szakoktató vezetésével sajátítanak el. A hangsúly a szabálykövetésen, az etikus értékesítésen és az ügyfélközpontú kommunikáción van — azon a tudáson, amellyel a végzős az első naptól önállóan, magabiztosan dolgozik.
A banki, befektetési termékek értékesítése nem csupán technikai kérdés: a pontos kockázatfelmérés és a szabálykövető munkafolyamat a bank hírnevét és az ügyfél anyagi biztonságát is védi. Ezt a szemléletet — az ügyfélbizalmat a gyors zárás elé helyezve — viszi tovább a MODELLO minden banki, befektetési termékértékesítő csoportja, hogy a végzős ne csak eredményesen, hanem szakmailag is helyesen dolgozzon.
Mi a banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam, és miért érdemes most belevágni?+
A pénzügyi szektorban folyamatosan növekvő kereslet mutatkozik a jól képzett, megfelelőségi ismeretekkel (MiFID II, ügyfél-átvilágítás) rendelkező értékesítők iránt — akár bankfióki, akár befektetési tanácsadói vagy private banking pályát választasz.
Mennyibe kerül a banki, befektetési termékértékesítő képzés, és hogyan fizethető?+
Érdeklődj a képzési hitel és aktuális kedvezményeink felől is. Finanszírozási kérdésekben ügyfélszolgálatunk a +36 30 733 7538 számon készséggel segít.
Milyen bizonyítványt adnak a tanfolyam elvégzése után?+
Hol és milyen formában végezhetem el a tanfolyamot?+
Milyen előképzettség szükséges a jelentkezéshez?+
Mennyi ideig tart a banki, befektetési termékértékesítő képzés?+
Hogyan zajlik a záróvizsga?+
Mennyit kereshetek banki, befektetési termékértékesítőként?+
Milyen munkakörökben helyezkedhetek el a képzés után?+
Mi a különbség a banki termékértékesítő és a befektetési tanácsadó feladatai között?+
Mi az a MiFID II, és miért fontos a szakmában?+
Milyen rendszereket és szoftvereket használok a képzés során?+
Milyen eszközökkel és technikákkal dolgozik egy banki, befektetési termékértékesítő?+
Van még OKJ? Hogyan viszonyul ehhez a képzés?+
Hányan vannak egy csoportban?+
Kinek ajánlott a banki, befektetési termékértékesítő képzés?+
Milyen jogi és szakmai szabályok érvényesek a szakmában?+
Elvégezhető-e a képzés munka mellett, esti vagy hétvégi csoportban?+
Nálunk nem csak szakmát tanulhatsz
A MODELLO a képzések mellett a mindennapokban is segít előrébb jutni — két olyan szolgáltatással, amelyre a legtöbb felnőttnek szüksége van.
Jogosítvány megszerzése
Segítünk a vezetői engedély megszerzésében: KRESZ-tanfolyam, vizsgafelkészítés és ügyintézés — átlátható feltételekkel, kezdőknek is. Indulj el a szabadság felé.
Érdeklődöm a jogosítványról →Nyelvvizsga-felkészítő és nyelvvizsga
Akkreditált vizsgahelyként egy helyen biztosítjuk a felkészítő tanfolyamot és magát a nyelvvizsgát is. Célzott felkészítés, majd letehető, államilag elismert nyelvvizsga — gördülékenyen.
Nyelvvizsga lehetőségek →Akik már megszerezték a szakmát
„A Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzésen valódi banki esettanulmányokon dolgoztunk. Az oktatók aktív pénzügyi szakemberek, akik naprakész tudást adtak."
„Nulláról indultam és a Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzés után bankfióki ügyintézői pozícióban helyezkedtem el. Az alapozás kiváló volt."
„A Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzés tartalmában a legfrissebb MiFID II megfelelőségi ismereteket oktatják. Gyakorlatorientált, hatékony tanfolyam."
„Karrierváltóként a Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzés adta meg a lendületet. Az oktatók mentori szemlélete segített a leginkább."
„A Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzés valós ügyfélhelyzeteken való gyakorlást is biztosított. A vizsgán bemutatott esettanulmánnyal állásinterjún is meggyőztem a munkaadómat."
„Korábban adminisztrátor voltam, most a Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam képzésnek köszönhetően befektetési tanácsadói területen dolgozom. Megérte a váltás!"
További 252 hiteles végzős vélemény
Valódi banki, befektetési termékértékesítő végzőseink tapasztalatai országszerte — a tanulástól az első bankfióki állásig.
Indítsd el a karriered még ma
Foglald le a helyed a következő banki, befektetési termékértékesítő csoportban. Töltsd ki a jelentkezési lapot, vagy hívj minket — minden kérdésedre választ adunk.
Regisztrálj most, és tanulj kedvezményesen
Hozz létre fiókot, és férj hozzá elsőként a legújabb tanfolyamokhoz, akciókhoz és a díjmentes tanácsadási lehetőségekhez. Lépj egy lépéssel közelebb a jövődhöz!
Fiók létrehozása →Bizonytalan vagy, mit tanulj?
Fedezd fel a Neked való hivatást! Kérj díjmentes pályaválasztási tanácsadást szakértőinktől, és segítünk megtalálni a hozzád illő képzést és karrierutat.
Kérj ingyenes tanácsadást →A pénzügyi és ügyfélkapcsolati szakma többi keresett képzése a MODELLO-nál
A pénzügyi szektor és az ügyfélkapcsolati terület további államilag elismert tanfolyamai — fedezd fel, melyik illik hozzád, és bővítsd a karrierlehetőségeidet.
Biztosításközvetítő (függő és független) tanfolyam
Biztosítási termékek közvetítése és tanácsadás — közeli rokonszakma, banki termékekkel kiegészítve.
Részletek → Pénzügyi szektorPénztárkezelő és valutapénztáros tanfolyam
Készpénz- és valutakezelés, pénztári műveletek — a banki ügyfélkiszolgálás alapkészségei.
Részletek → KereskedelemPénztáros tanfolyam
Pénztárgép-kezelés és ügyfélkiszolgálás — kiváló belépő az ügyfélkapcsolati munkába.
Részletek → ÜgyfélkapcsolatÜgyfélszolgálati kommunikációs tréning tanfolyam
Hatékony ügyfélkommunikáció és problémakezelés — közvetlenül kapcsolódó soft skill képzés.
Részletek → AdminisztrációMunkaerő-gazdálkodási és társadalombiztosítási ügyintéző tanfolyam
Bér- és társadalombiztosítási ügyintézés — pénzügyi-adminisztratív rokonszakma.
Részletek → ÜgyfélkapcsolatKonfliktuskezelő- és kommunikációs tréning tanfolyam
Nehéz ügyfélhelyzetek kezelése és tárgyalástechnika — banki tanácsadóknak is ajánlott.
Részletek → Pénzügyi igazgatásVámügyintéző tanfolyam
Vámeljárások és pénzügyi adminisztráció — szabályozott, megfelelőség-központú rokonszakma.
Részletek → Pénzügyi igazgatásJövedéki ügyintéző tanfolyam
Jövedéki adózás és pénzügyi ellenőrzési feladatok — adóügyi rokonterület.
Részletek → KereskedelemMűszaki eladó tanfolyam
Termékbemutatás és értékesítési technikák — az értékesítési szemlélet más iparágban.
Részletek →